שלום מיכל,

במידה והבנתי את כוונתך, הנושא הוא חבות מס בגיל פרישה למי שעבור התקופה שצבר זכויות קיצבה מימש לפני גיל פרישה פיצויים פטורים לכן התשובה מתחלקת ל-3 תסריטים אפשריים:

עבור עובד שצבר זכויות קיצבה ולפני גיל פרישה מימש פיצויים פטורים (בהחלפת מקום עבודה לפני גיל פרישה) נמסור כי אם מימוש הפיצויים הפטורים היה בתקופה של לפחות 15 שנה לפני קבלת הקיצבה – סכום הפיצויים הפטורים לא יילקח בחשבון לגבי נוסחת השילוב.

2. עובד שבעת סיום עבודה ניצל פטור על פיצויים בתקופה של 5 השנים שלפני הזכאות לקיצבה, דהיינו בין גיל 62 ל- 67, כל סכום הפיצויים שלגביהם מומש הפטור יילקח בחשבון לצורך נוסחת השילוב, כאילו התקבלו בגיל הפרישה.

3. עובד שמימש פטור על פיצויים בתקופה של 14 שנה, עד 6 שנים לפני מועד הזכאות לקיצבה, ייזקף לצורך נוסחת השילוב חלק מהפיצויים הפטורים, לפי הנוסחה המפורטת בפקודה.

המשך יום מצויין!

עמית שלום,

התשובה שלילית.
בשוק קופות הגמל, קרנות ההשתלמות והפנסיה אין לצערנו אפשרות לבצע העברת בעלות.
העברה (ניוד) של כספים אפשרי רק בתנאי שבעל הקופה המקבלת והמעבירה זהה.
כך שלמעשה העברת כספים שכזו אפשרית רק באמצעות משיכה, דבר שכמובן לא מומלץ מבחינת המס (35 אחוזים על היתרה).

המשך יום מצוין!

ירון שלום,

על מנת להמשיך ולבצע רצף הפקדות בקרן השתלמות של אקסלנס עלייך למעשה לבצע העברה פנימית ולקבל מספר חשבון להפקדות המעסיק החדש.
(עניין טכני לחלוטין. אל המספר החדש יועבר כל הסכום שצברת, כולל הוותק והזכויות כמובן).

לכן עלייך למלא טופס הצטרפות והעברה ובו לציין את מספר חשבונך הנוכחי.
אינני רוצה שתסתבך, לכן אנא צור עם אחד ממנהלי הלקוחות שלנו קשר במספר 03-7536655 ויחד תעשו זאת ביעילות.

בסיום ההליך (בממוצע עד 10 ימי עסקים לכל היותר) תקבל מספר חדש שאותו תמסור כאמור למעסיקך החדש על מנת שיפקיד לשם.
כך תוכל לשמור על כל הזכויות והסכומים שצברת.

בהצלחה!