 שאלה:
|
שלום, יש לי קופת גמל של אקסלנס ואני לא יכול להוציא משם את הכספים עד גיל 60. אני יכול להעביר את הקופה לאבא שלי שהוא כבר עבר את הגיל הזה ולפדות את הכסף? |
19:39 | 21.02.12
|
שאלה:
|
שמי ישראל.האם אפשר לעבור מפסגות אליכם.האם זה עלול לפגוע בי.מדובר בקופות גמל קרנות השתלמות ועוד |
18:39 | 20.02.12
-
תשובה:
ישראל שלום,
המעבר בין בתי ההשקעות הוא חופשי ואינו פוגע בזכויות העמית בשום אופן.
אשמח שתשאיר את מספר הטלפון שלך ונדאג שנציג שלנו יצור איתך קשר בהקדם
המשך יום מצוין!
-
תשובה:
שלום שי, פרטיך הועברו למנהל הלקוחות אשר ידאג ליצור עימך קשר חזרה
12:14 | 12.02.12
-
תשובה:
ערן שלום,
אנא פנה למוקד שירות הלקוחות שלנו בטלפון 03-7536655 או באמצעות כתובת המייל service@xnes.co.il ונציגנו ישמחו לעזור.
המשך יום מצוין
12:08 | 12.02.12
-
תשובה:
שלום לך,
על מנת לראות את המידע האישי שלך באתר יש לבצע רישום חד פעמי בכתובת: https://my-excellence.xnes.co.il/GIBWeb/Screens/amitim/alogin.aspx
המשך יום מצוין,
18:52 | 11.02.12
-
תשובה:
חן שלום,
את מציגה בשאלתך דילמה שלא מאפשרת לי מענה חד וברור, וזאת מכיוון שיש מספר פרמטרים שיש לקחת בחשבון.אינני יכול לבצע השוואה בין מוצר פנסיוני אשר מספק תשואה משתנה לאורך זמן, מול חסכון שיספק ערך קבוע של 2.5%.
לכן אני ממליץ שתצרי עימנו קשר במספר 03-7536655 ונוכל לתאם ציפיות.מה שכן, אנא שימי לב לנתון חשוב -
השארת קרן ההשתלמות ללא משיכה מבטיח לך שהסכומים החדשים של המעסיק יהיו נזילים אף הם באותו רגע!
ואילו אם תבצעי משיכה, אז כל ההפקדות לאחר מכן ייסגרו לעוד 6 שנים.לכן השאלה היא לא רק בהיבט של התשואה אלא גם אם חשוב לך לשמור על מסגרת הונית נזילה בכל עת בלי לסגור סכומים חדשים לעוד 6 שנים.
המשך יום מצוין
|
שאלה:
|
שלום יורם, |
02:09 | 08.02.12
-
תשובה:
שלום מיכל,
במידה והבנתי את כוונתך, הנושא הוא חבות מס בגיל פרישה למי שעבור התקופה שצבר זכויות קיצבה מימש לפני גיל פרישה פיצויים פטורים לכן התשובה מתחלקת ל-3 תסריטים אפשריים:
עבור עובד שצבר זכויות קיצבה ולפני גיל פרישה מימש פיצויים פטורים (בהחלפת מקום עבודה לפני גיל פרישה) נמסור כי אם מימוש הפיצויים הפטורים היה בתקופה של לפחות 15 שנה לפני קבלת הקיצבה – סכום הפיצויים הפטורים לא יילקח בחשבון לגבי נוסחת השילוב.2. עובד שבעת סיום עבודה ניצל פטור על פיצויים בתקופה של 5 השנים שלפני הזכאות לקיצבה, דהיינו בין גיל 62 ל- 67, כל סכום הפיצויים שלגביהם מומש הפטור יילקח בחשבון לצורך נוסחת השילוב, כאילו התקבלו בגיל הפרישה.
3. עובד שמימש פטור על פיצויים בתקופה של 14 שנה, עד 6 שנים לפני מועד הזכאות לקיצבה, ייזקף לצורך נוסחת השילוב חלק מהפיצויים הפטורים, לפי הנוסחה המפורטת בפקודה.
המשך יום מצוין
10:42 | 07.02.12
-
תשובה:
אריה שלום,
זהו פורום פומבי, על מנת שנוכל לטפל בפנייתך אנא פנה אלינו טלפונית למספר 03-7536655 או במייל service@xnes.co.il .
המשך יום מצוין.
10:36 | 07.02.12
-
תשובה:
מיכל שלום רב,
השאלה כללית ולא מספיק ממוקדת. בדרך כלל מדובר על מושגים רוחביים לחשבונות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וכמובן קצבאות ביטוח לאומי.
לכן כדי לא לטעות ולהטעות את הגולשים, אין באפשרותי להשיב ברמה מקצועית עם מונחים כאלו מבלי להבין את הרקע וסוגי החשבונות הרלוונטים.
(לדוגמא : מה כוונתך בקצבה מוכרת? ולאיזה סוג של נוסחת שילוב אתה מתייחס בדברייך?)
המשך יום מצוין!
10:28 | 07.02.12
-
תשובה:
שלום רב,
ראשית נציין כי במידה ועברת את גיל 60 ויש בקופה וותק של לפחות 5 שנים – אז הינך רשאי/ת לבצע משיכה של הכספים שהופקדו עד ינואר 2008 באופן הוני ובפטור מלא ממס.
במידה ולא הגעת לגיל 60 ו/או אין וותק של 5 שנים, אז כללי המשיכה מקופת גמל תלויים במעמד הקופה (האם היא במעמד שכיר או עצמאי?).
אם עצמאי – אז רק כספים שהופקדו עד סוף 2005 ורק אם קיים וותק של לפחות 15 שנה.
אם שכיר – אז רק כספים שהופקדו עד סוף 2004 ורק במידה וסיימת לעבוד ולא היית מועסק/ת לאחר מכן חצי שנה לפחות.לקבלת פרטים נוספים לגבי הקופה האישית שלך אני מזמין אותך ליצור קשר עם אחד ממנהלי הלקוחות שלנו בטלפון 03-7536655 או במייל service@xnes.co.il.
המשך יום מצוין!
עמית שלום,
התשובה שלילית.
בשוק קופות הגמל, קרנות ההשתלמות והפנסיה אין לצערנו אפשרות לבצע העברת בעלות.
העברה (ניוד) של כספים אפשרי רק בתנאי שבעל הקופה המקבלת והמעבירה זהה.
כך שלמעשה העברת כספים שכזו אפשרית רק באמצעות משיכה, דבר שכמובן לא מומלץ מבחינת המס (35 אחוזים על היתרה).
ערב מצוין!