אנו מצטערים לשמוע כי גם אתה סבלת מירידות השערים שפקדו את בורסות העולם בשנתיים האחרונות. כעת, כשהמערכת הפיננסית מגיעה לרגיעה זה זמן טוב לבחון מחדש את תיק ההשקעות שלך, ולדעת אם הוא מתאים או לא לפרופיל הסיכון שלך. על מנת לעשות זאת יש להתייעץ עם יועץ ההשקעות בסניף הבנק בו מנוהל חשבונך על מנת שיוכל לבנות תיק המתאים לך באופן אישי.

את תשואות קרנות אקסלנס ניתן למצוא באתר אקסלנס-נשואה (על פי החוק לא ניתן להציג במסגרת הפורום תשואה של הקרן). באתרים כמו גלובס, דה-מרקר או ביזפורטל ניתן למצוא תשואות על פי חתכי זמן שונים.

באתרים שונים באינטרנט מתפרסמים נתוני החזקות הקרן, אמנם בעיכוב של חודשיים לערך. דוגמה לאתרים אלו הם פאנדר וביזפורטל.

נכון להיום, הקרן נשארת כפי שהיא ואינה משתנה. לפרטים נוספים על הקרן ניתן לראות את תשקיף הקרן ובתוצאותיה ניתן להתעדכן באתר של אקסלנס-נשואה. בכל שינוי עתידי שעשוי להיות במדיניות ההשקעות של הקרן, ניתן להתעדכן באתר מאיה לדיווחים שוטפים של קרנות נאמנות.

ראשית, כאשר בוחנים מוצרים פיננסיים שונים צריך לבחון את העלות הכוללת שלהם. כך למשל, כאשר לקוח רוכש מניה או תעודת סל דרך הבנק, עמלה נגבית על כל פעולה כזו ישר מחשבון העו"ש של הלקוח. יש לזכור כי התשואה של קרן נאמנות המתפרסמת באמצעי המדיה השונים היא לאחר קיזוז דמי הניהול.
שנית, כמנהלי קרנות אנו שואפים להכות את המדדים הרלוונטיים ולהניב ללקוח את התמורה הראויה. חשוב לזכור, כי מנהל הקרן נוקט באמצעים שונים על מנת לוודא שהקרן תפעל בהתאם להוראות הדין ותימנע מחריגות. בנוסף, מנהל הקרן משקיע משאבים במחקר.

מבלי לדעת באילו קרנות מדובר, לא ניתן להגיד האם מדיניות ההשקעות נשארת בעינה. כאשר אנו מבצעים מיזוגים בין קרנות, אנו משתדלים לעשות זאת בקרנות בעלות מדיניות דומה. בכדי לדעת באופן ספציפי, יש לבדוק כל קרן בנפרד על פי הדיווחים המפורסמים כחוק.

לא לכל אחד יש את הכישורים או הזמן לנהל את תיק ההשקעות שלו. אנו ממליצים לך לפנות אל יועץ ההשקעות שלך על מנת להתאים לך את תיק ההשקעות על פי המאפיינים שלך. יתכן ויש צורך להתאים מחדש את תיק ההשקעות שלך, ואת זה יוכל לעשות יועץ ההשקעות בסניף שלך.

ניתן לראות בשנה האחרונה מגמה של מיזוגים בין מנהלי קרנות בארץ, הנובעים מסיבות שונות. נכון למועד זה, אקסלנס נשואה הוא אחד הגופים המובילים בניהול ההשקעות בשוק הישראלי, כאשר מבחינת היקף הנכסים המנוהלים, חברה הקרנות היא השנייה בגודלה בענף. אקסלנס-נשואה היא חברה ציבורית, אשר מצבה הכספי ונתונים בדבר איתנותה הפיננסית מפורסמים באופן סדיר וניתנים לביקורת על ידי כלל הציבור.

הקרנות של פריזמה עוברות לניהול בית ההשקעות אקסלנס נשואה, כאשר רוב הצוות המקצועי ממשיך לנהל את ההשקעות בקרנות. נכון למועד זה, אקסלנס הוא בית השקעות השני בגודלו בארץ מבחינת היקף נכסים מנוהלים, ונהנה ממשאבים רבים הן מבחינת מחקר, ניהול השקעות ושירות לקוחות. אנו שואפים לתת ללקוחות פריזמה ניהול השקעות איכותי כפי שקיבלו לפני המיזוג, עם הגב החזק של אקסלנס כבית השקעות מוביל.